高配当株の選び方【初心者向け】失敗しない5つのポイントを解説
raboはじめに
「高配当株を始めたいけど、どの銘柄を選べばいいかわからない」
そんな悩みを持つ方は多いでしょう。
高配当株投資では、利回りが高い銘柄を選べば成功するわけではありません。配当金を長く受け取り続けるには、企業の安定性や将来性も重要です。
この記事では、高配当株初心者でも失敗しにくい銘柄の選び方をわかりやすく解説します。
高配当株選びで重要な5つのポイント
高配当株を選ぶ際は、次の5つを意識しましょう。
- 配当利回り
- 配当金の推移
- 業績の安定性
- 配当性向
- 業種の分散
この5つを確認するだけでも失敗する確率は大きく下がります。
① 配当利回りだけで選ばない
配当利回りとは、株価に対してどれだけ配当金がもらえるかを表す指標です。
例えば、
- 株価100万円
- 年間配当5万円
なら利回りは5％になります。
しかし、利回りが高すぎる銘柄には注意が必要です。
株価が大きく下落した結果、見かけ上だけ利回りが高くなっている場合があります。
初心者なら目安は
・3〜5％
程度が安心です。
「利回りが高い＝優良銘柄」ではないことを覚えておきましょう。
② 配当金が長年増えている企業を選ぶ
おすすめなのは、毎年配当金を維持または増やしている企業です。
例えば
- 増配を続けている
- 配当維持を長年続けている
- 景気が悪くても配当を減らしていない
このような企業は株主還元を重視しています。
逆に、
- 毎年配当が大きく変わる
- 何度も無配になっている
企業は注意が必要です。
過去10年程度の配当推移を見るだけでも判断しやすくなります。
③ 業績が安定している企業を選ぶ
配当金は会社の利益から支払われます。
そのため、
- 売上
- 営業利益
- 純利益
が安定している企業ほど安心できます。
初心者に人気なのは
- 通信
- 銀行
- 商社
- インフラ
- 医薬品
など比較的安定した業種です。
業績が右肩上がりでなくても、安定して利益を出している企業は高配当株投資に向いています。
④ 配当性向を確認する
配当性向とは、
利益の何％を配当に回しているか
という数字です。
例えば
利益100億円
配当50億円
なら配当性向は50％です。
一般的には
・30〜60％
程度なら無理のない水準と言われています。
一方、
80％以上
100％超
の企業は利益以上に配当を出している可能性があります。
高すぎる配当性向は減配リスクも高くなるため注意しましょう。
⑤ 業種を分散する
初心者がやりがちな失敗は、
同じ業種ばかり買うことです。
例えば
銀行株だけ
商社だけ
通信だけ
に偏ると、その業界全体が不調になった時に大きな影響を受けます。
理想は
- 通信
- 商社
- 銀行
- 食品
- 医薬品
- インフラ
など複数の業種へ分散することです。
分散投資は高配当株投資の基本です。
初心者におすすめの業種
初心者なら次の業種から選ぶと比較的安心です。
通信
- NTT
- KDDI
- ソフトバンク
安定した利益を出しやすい業界です。
商社
- 三菱商事
- 三井物産
- 伊藤忠商事
海外事業も多く、高配当株として人気があります。
銀行
- 三菱UFJ
- 三井住友FG
- みずほFG
金利上昇局面では利益が伸びやすい特徴があります。
インフラ
- ENEOS
- 電力会社
- ガス会社
景気に左右されにくく、安定配当を目指す企業が多くあります。
初心者が避けたい高配当株
次のような銘柄は注意しましょう。
- 利回り7〜10％以上
- 毎年減配している
- 赤字企業
- 業績が急激に悪化している
- 配当性向100％近い
高利回りだけで飛びつくと失敗しやすくなります。
高配当株を探す方法
初心者なら次のサイトを活用すると便利です。
- Yahoo!ファイナンス
- 株探
- 証券会社のスクリーニング機能
- IR BANK
配当利回りや業績、配当推移を簡単に調べられます。
まずは気になる企業を比較しながら選びましょう。
高配当株選びでよくある失敗
初心者によくある失敗例です。
- 利回りだけ見る
- SNSで話題だから買う
- 1銘柄だけ購入する
- 配当金しか見ない
- 業績を確認しない
長く保有することを前提に、企業そのものを見る習慣を付けましょう。
初心者におすすめの考え方
最初から完璧な銘柄を探す必要はありません。
まずは
- 安定企業
- 配当実績
- 分散投資
この3つを意識すれば十分です。
投資を続けながら少しずつ知識を増やしていくことが成功への近道です。
まとめ
高配当株は、配当金を受け取りながら資産形成ができる魅力的な投資方法です。
しかし、利回りだけで選ぶと減配や株価下落で失敗することがあります。
初心者は次の5つを確認しましょう。
- 配当利回りは3〜5％程度を目安にする
- 配当金の推移を確認する
- 業績が安定した企業を選ぶ
- 配当性向を確認する
- 業種を分散する
焦って購入する必要はありません。
複数の企業を比較しながら、自分が安心して長期保有できる高配当株を選ぶことが、資産形成への第一歩になります。
